🤝Не допустить обмана: состоялась встреча с банковским сектором

В преддверии профилактической акции «Неделя кибербезопасности», которая состоится на территории Минской области с 23 по 27 марта, а также с целью совершенствования механизмов противодействия мошенническим операциям на базе головного офиса ОАО «Белгазпромбанк» состоялась рабочая встреча заместителя начальника УВД Миноблисполкома – начальника криминальной милиции полковника милиции Сергея Якубеля, начальника управления по противодействию киберпреступности УВД Миноблисполкома полковника милиции Павла Строка с представителями банковского сектора.

Со стороны ОАО «Белгазпромбанк» присутствовали: исполнительный директор Сергей Черепок, а также руководители различных управлений и департаментов.

Следует отметить, что предметом хищения киберпреступлений зачастую являются кредитные денежные средства, полученные потерпевшими при личном обращении в отделения банковских учреждений.

Сергей Иосифович обратил внимание присутствующих на признаки, указывающие на то, что клиент при обращении в банк находится под влиянием мошенников.
🚩Поведенческие признаки:
🔸эмоциональное состояние: повышенная тревожность, нервозность, суетливость; клиент избегает зрительного контакта, говорит монотонно или, наоборот, слишком быстро;
🔸коммуникация: отвечает на звонки в присутствии сотрудника банка, стремится уединиться для разговора, держит телефон в режиме громкой связи;
🔸реакция на вопросы: не может внятно объяснить цель кредита, даёт шаблонные ответы («на ремонт», «на лечение»), повторяет заученные фразы);
🔸изоляция: настаивает на конфиденциальности, отказывается привлекать родственников, говорит: «Мне запретили рассказывать», «Это тайна»).
🚩Финансовые индикаторы:
🔸срочность: торопит сотрудника, настаивает на ускоренном оформлении, повторяет: «Если не успею, будет плохо»;
🔸подозрительные операции: сразу после получения кредита планирует снять наличные или перевести средства на неизвестный счёт;
🔸изменение привычек: посещение банкомата в необычное время, частые запросы баланса, установка новых банковских приложений по чьей-то рекомендации.
🚩Технические и цифровые сигналы:
🔸на устройстве установлены приложения удалённого доступа (AnyDesk и аналоги);
🔸клиент не может самостоятельно выполнить простые операции в мобильном банке — явно действует по чьим-то указаниям;
🔸в истории звонков — аномальная активность: множество коротких вызовов или длительные разговоры с неизвестными номерами.

Павел Павлович указал на то, что, объединив ресурсы финансового сектора и правоохранительной системы, возможно эффективно противостоять эволюционным угрозам киберпреступности.

Встреча банка и представителей УВД Минского облисполкома подтвердила эффективность межведомственного взаимодействия
в борьбе с кредитным мошенничеством. Стороны перешли от обсуждения проблем к конкретным действиям: выработаны совместные тактики противодействия, направленные на минимизацию рисков оформления кредитов под влиянием злоумышленников.

Совместные тенденции, выработанные сторонами, станут надежным щитом для жителей Минской области, повышая уровень финансовой грамотности и бдительности в цифровую эпоху.